业务构成
- 该公司为个人和机构客户提供财务规划和咨询服务。它通过咨询和财富管理、资产管理、退休和保护解决方案、企业和其他部门运营。
- 建议和财富管理部门提供财务规划和建议；为零售和机构客户提供经纪产品和服务；全权和非全权投资咨询账户；共同基金。
- 资产管理部门通过第三方金融机构、顾问网络、直接零售及其机构销售队伍向零售、高净值和机构客户提供投资管理、建议和产品。
- 其产品包括美国共同基金及其非美国共同基金。
当前主要矛盾
- 资产增长、客户流量、费率、信用质量或利差收入能否支持资产管理的持久收益？
- 利润和回报对利率、市场水平、融资成本和监管有多敏感？
- 资本配置、风险控制和资产负债表质量是否会提高长期每股价值？
