業務構成
- 該公司為個人和機構客戶提供财務規划和咨询服務。它通过咨询和财富管理、資產管理、退休和保護解决方案、企業和其他部門运營。
- 建议和财富管理部門提供财務規划和建议；為零售和機構客戶提供經纪產品和服務；全权和非全权投資咨询账戶；共同基金。
- 資產管理部門通过第三方金融機構、顾問網絡、直接零售及其機構銷售队伍向零售、高净值和機構客戶提供投資管理、建议和產品。
- 其產品包括美国共同基金及其非美国共同基金。
當前主要矛盾
- 資產增长、客戶流量、费率、信用質量或利差收入能否支持資產管理的持久收益？
- 利润和回報對利率、市場水平、融資成本和監管有多敏感？
- 資本配置、风險控制和資產负债表質量是否會提高长期每股價值？
